La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó sobre una nueva empresa que ofrece créditos y ha defraudado a personas hasta con cien mil pesos.
La dependencia señaló que en este ocasión se trata de personas o empresas que operan en distintas modalidades, ya sea a través de oficinas en distintos puntos del país o mediante el contacto a través de redes sociales.
Se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos, a cambio de una cantidad de dinero que deben pagar de manera anticipada los interesados, por concepto de comisiones por apertura y/o contratación de una fianza que debe ser gestionada.
Los casos reportados hasta este momento ante agencias del Ministerio Público son por montos defraudados que van desde mil hasta cien mil pesos.
Ante ello Condusef señaló que el modus operandi contempla el uso de razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, como adelanto de mensualidad, para pagar gastos por apertura o como fianza en garantía; generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
Los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.
“Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales”.
Cuando los usuarios realizan los depósitos a la cuenta bancaria o en algunos casos por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito e intentan contactar a la entidad falsa y no la localizan o no obtienen respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una entidad financiera.
