La presidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), Elisa de Anda Madrazo, afirmó que en apenas un par de años la “epidemia del fraude” se ha convertido en la principal amenaza global.
En una sesión virtual con medios, tras el pleno celebrado en Ciudad de México, De Anda describió el fenómeno como una “epidemia” y detalló que es uno de los riesgos más extendidos a nivel internacional y una prioridad para el organismo, al ubicarse entre los tres principales riesgos en el 90 % de los países que supervisa el GAFI.
“La epidemia del fraude está creciendo en tamaño, escala y alcance”, advirtió la mexicana, con impactos que “se extienden mucho más allá de la pérdida financiera”.
Para dimensionar su magnitud, citó estimaciones de la Global Anti-Scam Alliance, según las cuales la mitad de los consumidores del mundo enfrenta al menos un intento de fraude cada semana, y en el último año se habrían perdido un billón de dólares por estafas a escala global.
De Anda añadió: “No hay nadie que esté exento”, especialmente por el uso de nuevas tecnologías que amplían el acceso de los criminales a potenciales víctimas.
La presidenta del GAFI enumeró modalidades como fraudes “amorosos” en plataformas de citas o redes sociales, extorsión e inversiones falsas, y explicó que el organismo ha reforzado su respuesta mediante herramientas y estándares actualizados.
Entre las acciones, destacó un nuevo documento sobre fraude facilitado por medios cibernéticos y la actualización de la guía de recuperación de activos, con el fin de atender la rapidez con la que se mueven los recursos en fraudes digitales.
También mencionó cambios a la Recomendación 16, relacionada con pagos, para incorporar mecanismos de defensa contra el fraude y el error, así como ajustes a la Recomendación 1 para impulsar la inclusión financiera con controles que mitiguen riesgos.
En el balance del pleno, el GAFI informó que aprobó sus prioridades estratégicas 2026-2028, las cuales presentará a ministros en una reunión prevista para abril, y adoptó publicaciones adicionales vinculadas al entorno digital, incluido un panorama sobre activos virtuales.
Entre estos documentos figuran un reporte sobre monedas estables (“stablecoins”) y billeteras no alojadas (“unhosted wallets”), así como otro sobre proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales (“offshore”), con énfasis en riesgos como el fraude a gran escala.
“Apenas el mes pasado, ChainAnalysis informó que las ‘stablecoins’ representaron el 84 % del volumen de transacciones de activos virtuales ilícitos en 2025”, detalló.
Como ejemplo operativo, De Anda citó una operación coordinada en la que 11 jurisdicciones procesaron más de 9 mil reportes de estafas vinculadas a pérdidas superiores a 192 millones de euros, con más de mil 800 arrestos e incautaciones por más de 17 millones de euros, resultado del intercambio de inteligencia en tiempo real y acciones conjuntas.
El pleno también abordó el seguimiento a jurisdicciones bajo monitoreo, actualizó su declaración pública sobre Irán y aprobó evaluaciones mutuas de Italia, Austria y Singapur, que se publicarán entre abril y mayo, además de reportar avances en la detección de explotación sexual infantil en línea.
Asimismo, se anunció a Giles Thomson, del Reino Unido, como presidente entrante del organismo a partir de julio de 2026.
Con información de EFE.
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